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做企业靠得住的"牵线(xian)人"！摩根大通黄健：中资"产品力"具备强合(he)作性,中国,市场,需求
正在全(quan)球经(jing)济一体化的大配景下，中国企业的出海之路正以前所(suo)未有的速度拓展着新的版图。
根据商务部和外(wai)汇局数据统计，2023年我国全(quan)行业对外(wai)间接投资10418.5亿元(yuan)人民币，比2022年增长5.7%。其中，我国境内投资者共对全(quan)球155个国家和地(di)区的7913家境外(wai)企业进行了非金融类间接投资，累计投资9169.9亿元(yuan)人民币，增长16.7%。
随着出海步伐的加速，风险合(he)规把(ba)控(kong)和ESG（环境、社会和公(gong)司管理）议题也日益成为中国企业不可轻忽(hu)的重要课题。
正在此配景下，证券时报·券商中国走进摩根大通，专访了恰逢(feng)外(wai)洋出差归来的摩根大通全(quan)球企业银行大中华(hua)区主管黄健，就中国企业出海当前的种种新风向和ESG理论进行了深(shen)切理会。
黄健指出，从出海的趋势来看(kan)，中国企业出海的趋势从之前的单纯(chun)追求市场、技能和资源，到近年来注重品牌扶植和供应链整合(he)，其业务形式和渠道都更加多元(yuan)化。
“迥殊是正在新能源汽车、可再生能源、电子商务及游戏开辟等(deng)中国企业具有国际合(he)作力的行业，外(wai)洋市场是这些中国企业重要的业务增长点。”他提到。
摩根大通全(quan)球企业银行大中华(hua)区主管黄健
中资“产品力”具备强合(he)作性
证券时报·券商中国记(ji)者：怎样对待当前中国企业出海的全(quan)球趋势，哪些行业或(huo)范畴表现尤为凸起？
黄健：中资企业出海的确是一个大趋势。这几(ji)年企业外(wai)洋投资最(zui)大的一个话题就是怎么出海、去那里，找(zhao)准出海点很(hen)重要。此外(wai)，很(hen)明显，民企出海的迫切性更强，宏观上看(kan)他们有这个需求：国内的市场供给侧(ce)产能异常大，中国有最(zui)全(quan)的家当链，能够把(ba)产能很(hen)快(kuai)地(di)拉起来，一旦拉起来之后，除满足内需之外(wai)，肯定是要走向外(wai)洋市场的。
中资出海已走了一段路程，不是正在今(jin)天(tian)刚刚“启航”，我们也可以看(kan)到家当升级的趋势异常明显：从过去出口加工密集型(xing)产品，转到电子产品、手机、汽车等(deng)最(zui)重要的工业产品门类。这些产品的销量正在国际市场进一步打开的话，对中国企业来讲将是一个异常重要的质(zhi)变。
我最(zui)近去了西北亚出差，感觉那里异常欣欣向荣。固(gu)然正在肯定水平上仍(reng)落后于中国，尤其底子设(she)施各方面的差距很(hen)大，但是从整个活力来讲，西北亚市场生齿非常年青，消费力和人均GDP虽不及中国，但增长异常快(kuai)，慢(man)慢(man)地(di)也出现了稳定的中产，消费力有所(suo)提升。
我窥察到，西北亚的年青人有很(hen)强的消费感动，需求也多，尤其对新的电子产品、汽车充满猎(lie)奇(qi)心。
证券时报·券商中国记(ji)者：比拟全(quan)球多个市场来看(kan)，您(nin)觉得中资出海趋势有无一些变化？
黄健：很(hen)明显的差别正在于产品力的提升，目(mu)前中资企业的产品力确实正在外(wai)洋具备合(he)作力。比如说，对照中国跟韩国的电动车品牌，中国品牌的功能、配备大概更好，有些价格还卖(mai)得便(bian)宜(yi)一点，所(suo)以产品的合(he)作力黑白常强的。
当然从不同(tong)市场来看(kan)，固(gu)然我们有些产品确实正在技能、功能各方面都不错，但毕竟正在外(wai)洋耕作的时间短，尤其汽车很(hen)注重品牌效应，而(er)韩资、日资企业都已布局多年了。
我想夸大的一点是，不像以前的出海形式，主要是两(liang)个目(mu)标：一个是出口资源、矿产，第二是纯(chun)销售型(xing)的，就是去卖(mai)产品。现正在出海不但是单纯(chun)卖(mai)产品，还要思量正在外(wai)地(di)品牌的提升，整个供应链的整合(he)，提高产品的外(wai)乡化。家当升级很(hen)重要，企业要有一个综合(he)性的，多战略、多路径、多家当的战略布局。
风险与(yu)需求并存
证券时报·券商中国记(ji)者：近年来，“出海”企业对照凸起的金融服务需求有哪些，从银行高管的视角去窥察企业家们，他们有哪些需求共性和特点？
黄健：企业家终究照样看(kan)产品落地(di)——是不是被本地(di)担当，需要革新甚么地(di)方，和能不能到达销售目(mu)标，其他的包括怎样低(di)落成本，和家当链配套等(deng)。
从金融服务需求来看(kan)，一是跨境资金管理。随着企业全(quan)球业务的拓展，他们对高效的跨境资金管理需求日益增长。企业希望获取一站式解决计划，比如自动化的跨境支付、会合(he)化的现金池管理和多币种账户(hu)服务等(deng)，目(mu)标就是优化资金运作服从和低(di)落成本。
二是外(wai)汇管理。中国企业正在全(quan)球布局中会接触不同(tong)市场的业务，随之面临多币种的汇兑(dui)需求，也大概面对很(hen)大的外(wai)汇风险敞口。正在这方面，金融合(he)作火伴便(bian)可以通过远期(qi)合(he)约、期(qi)权等(deng)金融工具帮助他们对冲汇率风险。
三是，要想正在外(wai)洋市场开疆拓土，跨境融资也必不可少。企业大概通过银团贷(dai)款，贸易融资、信用证开立、保理等(deng)融资授信服务，为他们的国际业务供应源源赓续(xu)的资金支持。
此外(wai)，还有些企业思量追求投行业务或(huo)与(yu)资本市场的配合(he)， 比如追求IPO上市、股票增发、发行债券，或(huo)者是收并购等(deng)等(deng)。
末了容易被轻忽(hu)的一点是资金增益。现正在企业对外(wai)洋盈余资金的收益提出了更高的请求。这就需要金融机构量体裁(cai)衣(yi)地(di)设(she)计、供应不同(tong)品种的投资产品，帮助企业做出公(gong)道的投资决策。
证券时报·券商中国记(ji)者：正在中国企业出海过程中，以往主要面临哪些风险和合(he)规挑(tiao)战？怎样帮助企业识别和管理这些风险？
黄健：首先是地(di)缘政治的风险。比如说今(jin)年全(quan)球约有40个国家和地(di)区的当局已或(huo)者将要进行换届推举，这大概影响外(wai)地(di)的行业政策以致企业的经(jing)营环境。比如外(wai)洋市场的税收、进出口政策有了变化，企业的业务设(she)计肯定要变，这将带来很(hen)大的不肯定。
第二是产品风险，产品的担当水平，跟外(wai)地(di)的融合(he)水平。毕竟品牌扶植需要时间的沉淀(dian)，所(suo)以，中国企业不能浮躁冒进，照样需要去沉淀(dian)，相(xiang)信有投入才有产出。
除此之外(wai)，还有法律(lu)法规的风险、汇率风险、供应链风险、文化差别带来的风险等(deng)等(deng)。
风险的组(zu)合(he)其实异常复杂，涉及很(hen)多不同(tong)的要素，并且总正在持续(xu)的变化当中。有的中资企业大概出去十年了，但因为市场、法规等(deng)变化又得重新布局，重新来过。所(suo)以，怎样针对瞬息(xi)万变的事态很(hen)快(kuai)地(di)调整战略是企业的重中之重。
多方共营良好出海环境
证券时报·券商中国记(ji)者：对于中国企业出海及相(xiang)关配套政策，有何建议献策？
黄健：我小我私家觉得，有些情(qing)况需要国家层(ceng)面出面协调，不是单一企业就可以做到的，这样可以更好地(di)为中资企业出海供应良好的营商环境。
当然，当局已做了异常多的努力。对辛劳大胆的中国企业家来说，就怕没路，只要有一条路，他们就可以走出来。接下来，比如相(xiang)关部门可以思量跟企业进行更多的对话，相(xiang)识企业实际出海的困难和痛点，并综合(he)思量正在切合(he)“游戏法则”的情(qing)况下，怎样正在外(wai)地(di)市场更好地(di)协调，解决他们实际的难处。
又比如说RCEP，跟更多国家签署(shu)贸易互(hu)利互(hu)惠条款，加强国际合(he)作等(deng)，积极推动这些政策，不但能让中资企业享受更多外(wai)洋市场的空(kong)间，也有助于进一步放开我们的市场，让国内的消费者有更多的选择(ze)。
可持续(xu)发展与(yu)社会义务
证券时报·券商中国记(ji)者：摩根大通怎样正在中国企业出海过程中推动可持续(xu)发展和社会义务理论？
黄健：摩根大通集团很(hen)早就开始践行可持续(xu)发展的布局，公(gong)司设(she)定了目(mu)标，正在2030年底前正在全(quan)球范围内供应和撬(qiao)动1万亿美元(yuan)融资，以促进气候(hou)行动和其他绿色建议，并将其作为我们供应2.5万亿美元(yuan)支持可持续(xu)发展大目(mu)标的组(zu)成部分。
同(tong)时，正在全(quan)球范围内，摩根大通是最(zui)早牵头编写《绿色债券原则》、《可持续(xu)发展挂钩(gou)债券原则》的银行之一 ，正在ESG债券市场方面处于全(quan)球抢先职位(wei)。
我们对照早就跟很(hen)多中资企业交流可持续(xu)发展这个重要议题，一直正在帮助他们进行绿色转型(xing)和切合(he)可持续(xu)发展原则的融资。从“3060”目(mu)标定下来之后，我们看(kan)到中资企业对此有了更迫切的需求。中国正在推动可持续(xu)发展的范畴进步异常快(kuai)，更多企业正在融资上也有更多这方面的考量和安排。
证券时报·券商中国记(ji)者：对于出海企业来说，您(nin)觉得绿色的认(ren)识或(huo)者迫切的转型(xing)需求主要体现正在甚么地(di)方？
黄健：大家这方面的观念是进步很(hen)多的，除有些行业本身有法规的请求，也有企业是出于本身的请求，低(di)碳从自己做起—— 碳萍踪、零排放，完成绿色转型(xing)。这背后其实是企业复杂的综合(he)考量，比如投资者关系(xi)，当局关系(xi)，外(wai)洋展业对ESG的强行请求，消费者观感等(deng)等(deng)。投资人也会看(kan)公(gong)司，尤其上市公(gong)司ESG评分究竟是多少，这大概影响到企业的融资能力。
做企业靠得住的“牵线(xian)人”
证券时报·券商中国记(ji)者：今(jin)年，摩根大通公(gong)司合(he)并了服务中小型(xing)客户(hu)的商业银行业务和服务大型(xing)客户(hu)的全(quan)球企业银行业务，这是摩根大通全(quan)球异常重要的计谋，对于你们服务中国企业出海有怎样的影响呢？
黄健：为更好地(di)服务处于不同(tong)生命(ming)周期(qi)、规模大小不同(tong)的客户(hu)，我们今(jin)年正在业务架构上做出了重要调整，将商业银行业务融入了全(quan)球企业银行架构中，整合(he)了对大型(xing)企业、中型(xing)企业、创新经(jing)济企业和跨国企业正在华(hua)分支机构四大业务版块的全(quan)覆(fu)盖。
所(suo)以，正在新的架构下，我们全(quan)球企业银行业务覆(fu)盖的客户(hu)群从发展性企业开始，一直到全(quan)球大型(xing)企业，供应契合(he)他们不同(tong)生命(ming)周期(qi)所(suo)需的各种服务——从帮助客户(hu)管理活动性，优化支付，资金增益到外(wai)洋扩张，战略性并购，再到进入外(wai)地(di)的资本市场等(deng)。
这就跟我们刚刚谈到的很(hen)多对出海中资企业的服务相(xiang)吻合(he)了。近两(liang)年我们关注到国内更多的中型(xing)企业完成了快(kuai)速发展，比如清(qing)洁能源企业。他们之前体量都不大，但是发展得很(hen)快(kuai)，其中也有很(hen)多企业有强烈的出海诉求。
此外(wai)，还有更多新兴行业，比如电商、金融科技、游戏这些创新型(xing)企业，尤其是电商平台企业发展迅(xun)速，他们几(ji)年前大概还没有外(wai)洋需求，但溘(kai)然一下子发展了，也开始思量探索、覆(fu)盖外(wai)洋市场。思量到跨境业务是我们的核心优势所(suo)正在，所(suo)以我们全(quan)球企业银行的金融服务添(tian)加了新的服务工具，对中资企业覆(fu)盖面更广了，迥殊是创新经(jing)济企业和各种出海企业。
对于通过出海积极拓展业务版图的中资企业来说，我们相(xiang)信这类新的业务架构，能够给他们供应更加殷(yin)勤的服务。这样的业务调整也有助于我们贴近企业，相(xiang)识他们正在不同(tong)发展阶段的需求，充足利用我们正在全(quan)球100多个市场的资源优势伴随他们一路发展，供应响应的金融支持，为他们的全(quan)球化之路保驾护(hu)航。
证券时报·券商中国记(ji)者： 作为摩根大通的高管，您(nin)认(ren)为贵行正在中国企业出海过程中扮演了怎样的角色，有哪些独(du)特的价值/优势？摩根大通怎样定位(wei)自己正在服务中国企业国际化战略中的市场职位(wei)？
黄健：我们为企业出海供应全(quan)方位(wei)金融服务，从支付、结算、外(wai)汇、贸易融资、开证、并购，到资本市场融资等(deng)等(deng)。
除金融服务之外(wai)，我们也为企业的其他风险管理供应协助。从这方面来说，我们也可以算是一个“牵线(xian)人”，帮助中国企业正在外(wai)洋市场落地(di)：比如看(kan)到哪些好的企业最(zui)好理论可以分享给“后来人”，并且引见响应的资源；此外(wai)，摩根大通可以通过外(wai)乡的服务团队为企业适应外(wai)地(di)的法律(lu)法规供应很(hen)多信息(xi)参考等(deng)。
举例来说，我们正在整个中东地(di)区展业有100多年了。今(jin)年，摩根大通庆贺了正在沙特展业90年，我们正在沙特是多数几(ji)家外(wai)资行中唯一拥有投行和商行全(quan)牌照的机构。
正在沙特，除传统的油气行业之外(wai)，正在基建范畴投入异常大，具有很(hen)强的家当诉求，是以中资正在外(wai)地(di)布局其实契合(he)了他们的发展需要。第一，中资有技能、有家当链，第二有基建的优势，所(suo)以可以双方优势互(hu)补。
当然，中资正在沙特的业务异常多元(yuan)化，包括油气、建筑、新能源，风电、光伏，也有电商、游戏以致物流等(deng)。随着沙特市场世俗化步伐的加速，消费者对文娱、游戏、短视频需求很(hen)大，中资企业针对外(wai)地(di)的市场推出一些量身定制(zhi)的游戏和影音产品，也得到了较(jiao)大的关注。
责编：刘艺文
校对：李凌锋